Finanzas a la medida
Preguntas & Respuestas
Somos Especialistas en Poner a crecer tus ahorros y Protegerlo de riesgos. Queremos ayudarte a reconciliarte con tu cartera y con tu futuro. Las finanzas personales no tiene que ser complicadas.
FAQ
Existen diferentes portafolios de inversión, en los cuales el rendimiento podría variar, dependiendo si el que elijes está en renta variable o en renta fija. Muchos de nuestros clientes elijen portafolios de renta variable cuando se horizonte de inversión es a largo plazo, esto quiere decir; a 10 o más años.
Te recuerdo que el objetivo del plan es la acumulación de aportaciones y unos de los beneficios es el rendimiento que se puede generar.»
Allianz cumple en 2020 130 años, es una empresa alemana que cuenta con las mejores calificaciones nacionales e internacionales de solidez financiera, tanto como aseguradora como en Administradora de Activos. Hay que tomar en cuenta que en México la CNSF tiene un marco regulatorio muy estricto para las aseguradoras.
Hay que tomar en cuenta que en México la CNSF tiene un marco regulatorio muy estricto para las aseguradoras. Es importante mencionar que el dinero de nuestros clientes no participa en los riesgos del negocio asegurador de la empresa»
“El grupo Allianz cumple en 2020 130 años, es una empresa alemana que cuenta con las mejoras calificaciones nacionales e intencionales de solidez financieras”
Existen varios tipos de ahorro, con diferentes beneficios fiscales. Es recomendable contar con una estrategia que contemple el ahorro a corto y largo plazo, dependiendo de tus objetivos y/o metas. Es decir, si tú ya cuentas con un PPR en tu compañía, no quiere decir que no puedas contratar un ahorro-inversión Art. 93 el cual no te generará una carga fiscal importante y te permite obtener muchos beneficios del producto
No podrías perder el 100% de tu dinero, ya que Allianz distribuye la administración de tu ahorro en diferentes compañías, lo que si es recomendable, es que no todo el tiempo dejes tu dinero en renta variable, cuando te acerques a tu edad de jubilación entre 5 o 7 años, te recomiendo revisar el saldo que tienes vs las aportaciones que hayas realizado y en caso de que hayas tenido una plusvalía debes pasarlo a renta fija.
Te recomendamos que sea entre 5 y 7 años antes de la edad de jubilación, ya que, en caso de una minusvalía, tendrás tiempo suficiente para revertir esta situación.
“El producto está diseñado para construir un patrimonio a través del ahorro sistemático invertido. Para ello, el tiempo es un aliado. Mientras más tiempo el ahorro se encuentre invertido mayor potencial tendrán los diferentes portafolios de inversión.
“Una de las bondades de personalizar tu plan es que “enseña” a nuestros clientes a ahorrar. Y justamente una buena forma de hacerlo es no permitiendo que se tenga acceso fácil al ahorro. Esto permite que el cliente poco a poco deje de “contar” con este dinero. No obstante, cuando se empiezan a ver los frutos del ahorro, empieza a ser más natural para el cliente no destruir lo ahorrado. Sin embargo, hay que recordar que en caso de urgencia sí se puede acceder al dinero, sin considerar como liquidez la aportación inicial de los primeros 18 meses.
Es muy importante pagar las “malas deudas” en las que hemos tenido que entrar. Pero también es muy importante crearse cuanto antes el hábito del ahorro, precisamente para no adquirir más “malas deudas”. Lo que solemos recomendar a nuestros clientes es que empiecen cuanto antes a crearse el hábito a través de un ahorro muy pequeño. De esta forma cuando terminen de pagar sus deudas, el hábito estará creado y será momento de empezar a construir un patrimonio eficientemente.
Nosotros no tocamos nunca tu dinero, no quisiéramos que eso llegara a pasar, pero si ese fuera el caso tus ahorros se encuentran protegidos y disponibles en Allianz quien administra y respalda tu inversión.
Estamos conscientes de lo importante que es asegurar tus ahorros en caso de tu fallecimiento, SOLO podrán ser utilizados por tus beneficiarios, mismos que deberás elegir desde el inicio de tu ahorro.
Somos un equipo de especialistas que te ayudaremos a elegir la distribución correcta de tu inversión, te acompañaremos en el proceso para asesorarte a hacer dar seguimiento y supervisar el desempeño de tu ahorro-inversión.